La Guardia Civil ha llevado a cabo la macrooperación “SMS BANK”, resultando en la detención de 40 personas, todas con edades entre 22 y 29 años, involucradas en una organización criminal dedicada a realizar estafas bancarias a través de métodos tecnológicos. Los detenidos enfrentan cargos por pertenencia a organización criminal, blanqueo de capitales y estafa tecnológica.
La investigación ha esclarecido hasta el momento un centenar de delitos informáticos en más de 40 entidades bancarias diferentes, logrando recuperar una parte significativa del dinero defraudado a las víctimas. La organización utilizaba técnicas de “Spoofing” y “Smishing”, contactando a las víctimas por medio de mensajes SMS que alertaban de supuestas brechas de seguridad en sus cuentas. Luego, los estafadores se hacían pasar por empleados del banco en llamadas telefónicas, obteniendo credenciales que les permitían desviar fondos a través de la banca digital.
Los criminales contaban con un sofisticado modus operandi, que incluía la simulación de llamadas desde entidades bancarias, lo que complicaba aún más la detección de sus actividades delictivas. Las víctimas, convencidas de que estaban anulando operaciones sospechosas, proporcionaban códigos de verificación que confirmaban las transacciones a favor de la organización. Los importes defraudados variaban entre 200 y 90,000 euros.
Modus Operandi
El líder de la organización accedía a datos sensibles de los clientes mediante la explotación de brechas de seguridad en las entidades bancarias, compartiendo esta información con otros miembros del grupo para facilitar el engaño. Utilizaban servicios avanzados en la nube y servidores en el extranjero para operar de manera anónima, creando páginas web fraudulentas y enviando mensajes de texto masivos.
Además, empleaban tecnologías como VPN para enmascarar sus direcciones IP, dificultando el seguimiento de sus actividades delictivas y desviando el dinero a través de 43 cuentas bancarias identificadas hasta el momento. La organización también convertía los fondos obtenidos en criptomonedas, complicando aún más la trazabilidad del dinero.
Bienes intervenidos y embargos preventivos
La operación ha permitido embargar y bloquear bienes valorados en más de 800,000 euros, así como fondos monetarios por un total de 1,400,000 euros entre 2019 y 2023. Entre los efectos intervenidos destacan:
- Un vehículo de alta gama valorado en más de 70,000 euros.
- Un cultivo indoor con 178 plantas de marihuana y tabaco sin precinto legal.
- 54,000 euros en efectivo.
- Una moto acuática valorada en 14,000 euros.
- Un dron de alta tecnología.
- 18 dispositivos informáticos de última generación utilizados para actividades delictivas.
- Varias decenas de tarjetas SIM vinculadas a numerosas estafas.
- Cuatro relojes de lujo.
- Diversos objetos y armas, incluyendo una baliza de seguimiento, un machete y una pistola simulada.
La investigación, que ha tenido lugar durante los últimos dos años, ha sido coordinada por el Juzgado de Instrucción número 5 de Almería. La operación continúa abierta a la espera de nuevas detenciones y el análisis de las evidencias recogidas.
